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    大方县打击非法集资工作访谈

    作者:大方县人民政府办公室 来源:大方县人民政府 发布日期:2018-12-27 17:10:33 浏览次数:

    时  间:2018-12-27 地  点:“中国-大方”政府门户网站在线访谈直播室 主办单位:大方县人民政府办公室 访谈嘉宾:大方县人民政府金融服务办公室主任谢雨石

    大方县打击非法集资工作访谈


      【主持人】:各位网友,大家好!欢迎大家关心和关注我们的“在线访谈”栏目。我是主持人小娟,今天栏目的访谈嘉宾是大方县人民政府金融服务办公室主任谢雨石。谢主任,你好!感谢你在百忙之中抽出时间来到我们节目现场。[2018/12/27 15:00:37] 

      【谢雨石】:主持人好,各位网友好!今天很高兴来到大方县政府门户网站在线访谈节目,与大家进行在线交流,倾听大家的意见和建议。首先,借此机会向多年来支持、关心我县金融工作的网民朋友和社会各界表示衷心的感谢!今天我们访谈的主题是“打击非法集资”,欢迎大家在访谈中积极建言献策。[2018/12/27 15:01:01] 

      【主持人】:好的,谢主任。近年来,金融风险防控,尤其打击非法集资工作越来越受到社会各界的关心和关注,全县打非工作取得的成绩有目共睹,谢主任,能否向网友们介绍一下什么是非法集资?非法集资的特征有哪些?[2018/12/27 15:01:33] 

      【谢雨石】:嗯。非法集资是指单位或个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。那么,非法集资有哪些特征呢?主要有四个特征:非法性、公开性、利诱性、社会性。公开性就是对社会公众进行公开宣传。其具体表现为:1.未经有关部门依法批准,包括没有批准权限的部门批准的集资以及有审批权限的部门超越权限批准的集资。2.承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外,还包括以实物形式或其他形式。3.向社会不特定对象即社会公众筹集资金。4.以合法形式掩盖其非法集资的性质;利诱性,公开承诺给你回报多少;社会性就是向社会不特定人员吸收资金,民间借贷是有特定对象的,非法集资是不特定的。[2018/12/27 15:03:42]

      【主持人】:那现在就有“龙三”这位网友提问了,谢主任,你好,我想了解一下目前非法集资有哪些表现形式呢?[2018/12/27 15:03:58]

      【谢雨石】:感谢这位网友对我们工作的支持。我简单说一下,365bet体育在线:非法集资的表现形式,从中央到地方,从政府到媒体,有着各种归纳总结。根据国内权威的打非信息发布中,归纳有23种非法集资表现形式(12种行为+10种新情况+1种载体)。12种行为主要包括债券、股权、商品营销、生产经营等四大类12种表现形式。

      1.借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保等名义非法集资;2.以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名义进行非法集资;3.通过认领股份、入股分红进行非法集资;4.通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资;5.以商品销售与返利、回购与转让、发展会员、商家联盟与"快速积分法"等方式进行非法集资;6.利用民间“会""社"等组织或者地下钱庄进行非法集资;7.利用现代电子网络技术构造的"虚拟”产品,如“商铺”“电子百”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资;8.对物业、地产等资产进行等分分割,通过出售其份额的处置权进行非法集资;9.以签订商品经销合同等形式进行非法集资;10.利用传销或秘密串联的形式非法集资;11.利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资;12.利用“电子黄金投资” 等形式进行非法集资。10种新情况是指:1.以境外公司名义,虚假宣传所谓投资境外理财、黄金、期货等项目,有的在境外,如港澳台、东南亚国家的高档酒店召开"投资"推介会;2.收款账户系以外国人名义在境内开立的账户,用于接收投资人的投资款;3.公司网站注册地、服务器所在地在境外或公司高管系外国人,进行虚假宣传的;4.以网络虚拟货币升值、现货交易、资金互助、黄金、贵金属、期货、外汇交易等为噱头,引诱投资人投资,尤其是鼓励发展他人并给予提成;5.频繁变换网站名称、投资项目;6.公司网站无正式备案;7.以个人账户或现金收取资金、现场或即时交付本金即给予部分提成、分红、利息;8.许诺超高收益率,尤其是许诺"静态"“动态"收益;9.明显超出公司注册登记的经营范围,尤其是没有从事金融业务资质;10.在街头、超市、商场等人群流动、聚集场所摆摊、设点发放“理财产品”广告,尤其以中老年人为主要招揽对象。1种载体是指利用预付消费这种载体进行非法集资。利用预付消费进行非法集资的主要特征有:1.通过传单、广告、业务员推广、购卡人员推荐等各种途径公开宣传;2.不以真实消费为目的,承诺在一定期限内向购卡人返还购卡资金、预付资金并支付一定利息;3.以购买"预付卡”"购物卡”或"预付消费"等名义向社会公众吸收资金。[2018/12/27 15:07:43]

      【主持人】:好的,谢谢主任。下面继续关注网友的提问,这位叫“原来我不帅”的网友的提问很有意思,他说:作为普通公民,我们怎么去辨别是不是非法集资呢?[2018/12/27 15:08:01]

      【谢雨石】:对,这个问题很重要。普通公民分辨非法集资就是“8字”辨别法。1.算:对照银行贷款利率和金融产品回报率,明显偏高的很可能就是投资陷阱;2.审:在政府网站查询企业是否经国家批准,是否具备出售金融产品主体资格;3.查:查询工商登记资料,如企业主体身份不合法、不真实则有欺诈嫌疑;4.滤:通过媒体和网络,搜索企业违法犯罪记录,防止不法分子异地重犯;5.思:多余金融专业人士商量,审慎决定,防止成为其发展下线的目标;6.看:购买在市场上公开发售的理财产品,千万不可参与“黑市交易”;7.问:向有关部门进行咨询,切不可抱有侥幸心理,盲目投资;8.知:了解投资的资金去向,以及自身的钱投出去到底干什么。[2018/12/27 15:10:22]

      【主持人】:因为时间关系,我们今天的访谈马上就要结束了,感谢谢主任在百忙之中来到我们的访谈栏目![2018/12/27 15:10:37]

      【谢雨石】:感谢广大网民的热心参与和支持,希望各位继续关注大方的打非工作,关注大方的发展。谢谢大家!再见![2018/12/27 15:11:04]

      【主持人】:谢谢大家的参与,我们下期再见。[2018/12/27 15:11:09]

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